Финансовая грамотность – одно из ключевых направлений деятельности Банка России, которое закреплено Законом о Центральном банке Российской Федерации.

Основным документом, в соответствии с которым осуществляется деятельность в сфере повышения финансовой грамотности является Стратегия повышения финансовой грамотности в Российской Федерации на 2017-2023 годы, утвержденная Правительством Российской Федерации. В реализации Стратегии участвуют Министерство финансов, Банк России, Министерство просвещения и другие заинтересованные федеральные органы исполнительной власти и организации.

Проекты Банка России

Банком России разработан и реализуется ряд проектов, направленных на повышение финансовой грамотности различных целевых аудиторий населения:

• «Онлайн уроки по финансовой грамотности» — проект для учащихся общеобразовательных и средних профессиональных учреждений, организаций для детей-сирот. Занятия проводят эксперты Банка России и представители ведущих участников финансового рынка. Главным преимуществом данного проекта является доступность уроков по финансовой грамотности на территории всей страны. Эксперты рассказывают о личном финансовом планировании, инвестировании, страховании, банковских картах. Особое внимание уделяется правилам безопасности на финансовом рынке и защите прав потребителей. Для участия в онлайн уроках необходимо зарегистрироваться на сайте dni-fg.ru;
• «Грамотный инвестор» — вебинары по инвестиционной грамотности для студентов и взрослого населения. На вебинарах слушатели смогут познакомиться с принципами и инструментами инвестирования, получить представление о том, как выбрать стратегию инвестирования исходя из своих потребностей и целей, как оценивать риски. Зарегистрироваться на вебинары можно на сайте dni-fg.ru/wiw;
• «ДОЛ-игра» — проект для детских оздоровительных лагерей отдыха и общеобразовательных учреждений. На сайте doligra.ru размещены материалы для проведения игровых мероприятий по финансовой грамотности, а также проводятся консультации и методические вебинары по их проведению.
• «Финансовая грамотность для старшего возраста» (PensionFG) – онлайн-вебинары в форме телемоста для пенсионеров и социальных работников Комплексных центров социального обслуживания населения, которые могут подключаться в группах или индивидуально. Темы вебинаров связаны с экономией для жизни, выбором банка и банковских услуг, с финансовым мошенничеством. Зарегистрироваться на вебинары можно на сайте pensionfg.ru;
• «Прививаем культуру финансовой грамотности» — курс из 4-х занятий для граждан пожилого возраста. Курс учит легче ориентироваться в мире финансов и новых технологий, способам защиты от мошенников. В связи с эпидемиологической остановкой проводится дистанционно;
• курс по финансовой грамотности на сайте Университета Банка России для всех желающих повысить свою финансовую грамотность и тех, кто хотел бы стать волонтером финансового просвещения. Курс доступен на сайте university.cbr.ru;
• Всероссийский онлайн-зачет по финансовой грамотности проводится ежегодно для всех желающих, отдельный блок предназначен для предпринимателей. По итогам участники получают именной сертификат.

Интернет-ресурсы Банка России

Банком России разработан ряд ресурсов в сети Интернет, содержащих информацию по финансовой грамотности для практического применения:

• «Финансовая культура» (Fincult.info) — информационно-просветительский ресурс по вопросам финансовой грамотности. Материалы сайта предназначены как для потребителей финансовых услуг, так и для преподавателей и волонтеров. Его цель – формирование финансовой культуры граждан. Сайт предназначен для широкой аудитории с разным уровнем знаний об экономике и разными финансовыми возможностями. На сайте можно найти рекомендации по выбору финансовых продуктов и услуг, советы по планированию бюджета, подсказки для начинающих предпринимателей, предупреждения о мошеннических схемах и многое другое;
• образовательный видеоблог «Деньги для дела» для субъектов МСП и потенциальных предпринимателей (https://www.youtube.com/channel/UCY8IRDJoAbvgzduMplmjSaA). Из видеоблога можно узнать, как привлечь деньги для запуска проекта, какие инструменты использовать на разных этапах развития своего дела, что делать, если финансовые организации отказывают в проведении операций, как выйти на фондовый рынок и какую поддержку в этом окажет государство. Среди других важных тем — лизинг, краудфинансирование, микрозаймы для МСП, система быстрых платежей для бизнеса и многое другое;
• мобильное приложение «ЦБ онлайн» (можно скачать в Google Play или в App Store), которое в режиме реального времени позволяет задать вопрос и получить ответ на темы, связанные с финансовыми рынками, в том числе с финансовой грамотностью.

Банк России ведет страницы в социальных сетях Facebook, ВКонтакте, Одноклассники.

Мероприятия для населения

Помимо этого, сотрудниками Банка России проводятся разовые мероприятия, направленные на повышение финансовой грамотности различных групп населения и МСП. В настоящее время в связи с эпидемиологической обстановкой мероприятия поводятся в дистанционном формате.

Темы мероприятий, проводимых сотрудниками Управления Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг в Сибирском федеральном округе (далее – Управление):

• Финансовое мошенничество: защити себя и свою семью: основные виды финансового мошенничества: мошенничество с банковскими картами, кибермошенничество, мошенничество от имени государственных органов, финансовые пирамиды, а также реальные случаи финансового мошенничества, с которыми люди сталкиваются в повседневной жизни, правила безопасности, которые надо соблюдать, чтобы не стать жертвой финансовых мошенников.
• Грамотный инвестор – руководство к действию: понятие инвестирования, главные характеристики грамотного инвестора, основные принципы инвестирования, виды инвестиционных продуктов и присущие им риски, как выбрать стратегию инвестирования, исходя из своих потребностей и целей, защита прав инвесторов.
• Зачем нужна страховка: что такое страхование, виды страхования, на что обратить внимание при выборе страховой компании, что такое страховое мошенничество и как не стать жертвой мошенников, навязанная страховка, куда обращаться, если страховая компания отказывает в выплатах или занижает их.
• Страхование как способ защиты от рисков: правовые основы страхования в России. Понятие страхования, страхового риска и страхового случая. Формы и виды страхования: страхование имущества, страхование ответственности. Как выбрать страховую компанию, «период охлаждения», мошенничество в страховании, что такое мисселинг, что делать, если у страховой компании отозвали лицензию, куда обращаться, если страхования компания нарушает права потребителя.
• Банковские услуги. Выбираем банк в помощники: на что обратить внимание при выборе банка, виды банковских услуг, банковский вклад и его виды, система страхования вкладов, кредит и его виды, кредитная история; уступка права требования долга коллекторским организациям, куда обращаться при нарушении прав потребителя финансовых услуг.
• Особенности оформления займа в микрофинансовых организациях (МФО): законодательно установленные требования к деятельности МФО, особенности получения займа в микрокредитных и микрофинансовых компаниях (отличия МКК от МФК), порядок действий в случае нарушения МФО или коллекторским агентством прав потребителя финансовой услуги.
• Как оформить потребительский заём: основные правила оформления потребительского кредита в банке/займа в некредитных финансовых организациях (НФО): что нужно знать при подписании кредитного договора/договора займа), особенности получения займа: микрофинансовых организациях, кредитных потребительских кооперативах, ломбардах; порядок действий в случае нарушения прав потребителя финансовой услуги одной из НФО.

Информирование

Банк России принимает активное участие в информировании населения по вопросам повышения финансовой грамотности: размещает информацию по повышению финансовой грамотности в региональных средствах массовой информации и иных информационных ресурсах, эксперты принимают участие в теле- и радиопередачах, издает брошюры.